理财顾问

　　理财顾问岗位简介

　　理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。

　　理财顾问岗位职责

　　1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。

　　2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

　　3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

　　4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

　　理财顾问岗位要求

　　1、年龄40周岁以下，本科及以上学历，金融、投资、经济类相关专业。行业经验特别丰富者，可放宽至大专学历。

　　2、具备1-2年以上客户营销或服务经验。

　　3、熟悉各类金融产品;具备一定的证券投资分析能力和丰富的客户资源。

　　4、具有较强的市场开拓能力和沟通能力。

　　5、具有证券从业资格。

　　理财顾问发展前景

　　发展路径：《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师(chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、注册特许分析师(RCA)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP)，简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。