理财规划师

2022-10-25 10:35:37

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  理财规划师岗位简介

  理财规划师是CIFM协会个人理财领域的基础性和标准性认证,PFP认证的推出为包括美国在内的许多国家监管、民间协会团体、金融机构的理财服务提供的标准化的知识体系和执行标准。现阶段我国个人理财规划师的信用状况及原因:理财规划师是提供中介服务的职业,其个人理财服务的主要对象是需要理财的客户。

  理财规划师岗位职责

  1、负责与客户进行沟通,了解客户在理财方面存在的问题及理财方面的需求;

  2、了解客户的资产规模、预期投资目标,对客户的风险承受能力进行分析,为客户出具具体的理财方案,并为其推荐适合的理财产品;

  3、通过对客户存款、债券、基金、股票、保险等金融产品进行比重调整,使其达到资产的合理配置,确保客户的资产收益最大化及客户的财产安全;

  4、负责协助客户进行账户的开立、理财产品的买卖等理财相关服务;

  5、与客户进行定期联系,及时向客户详解当前的理财规划及收益状况,为客户介绍新的理财产品及金融服务,建立与客户的良好信任关系;

  6、为高价值的个人或者机构客户提供专业的金融理财规划服务。

  理财规划师岗位要求

  1、诚实可信,具备良好的职业操守

  2、具有良好的口头和书面表达能力

  3、具备优秀的沟通协调能力,优秀的人际关系处理能力

  4、工作细致,可承受一定压力,适应性强,工作态度积极乐观

  5、良好的团队合作意识

  理财规划师发展方向

  在我国,现有的理财规划师一般都从属于某些金融机构。有关专家学者认为,中国的理财规划师要样拥有独立执业的社会地位,就应该摆脱为所属机构推销金融产品,即所谓售卖型的角色定位。

  在国外,个人理财需求一般偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面,而在中国,偏重于保险规划和投资规划等方面。

  在我国,理财规划已经兴起,从业队伍迅速发展壮大。随着银行储蓄利率的不断调低,传统的、单能适应人们的需求,各种投资渠道应运而生,投资的专业性和复杂性开始凸现,人们对专业理财服务的理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份务。


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